NEW YORK – Pwokirè Jeneral New York Letitia James jodi a lajistis Citibank, NA (Citi) pou li pa pwoteje epi refize ranbouse viktim fwod yo.. Pwosè a akize ke Citi pa aplike pwoteksyon solid sou Entènèt pou sispann pran kontwòl kont san otorizasyon, twonpe moun ki gen kont yo sou dwa yo apre yo fin rache kont yo epi yo vòlè lajan, epi ilegalman refize ranbousman bay viktim fwod yo. Biwo Pwokirè Jeneral la (OAG) te jwenn ke bank la pa reponn a aktivite fwod kòmsadwa epi byen vit. Kòm rezilta sekirite laks Citi a, kliyan New York yo te pèdi dè milyon de dola, ak nan kèk ka, tout sov lavi yo, nan magouyè ak entru. Pwokirè Jeneral James ap chèche rann Citi responsab pou li pa pwoteje kliyan li yo epi mande konpayi an pou l ranbouse Nouyòkè ki te twonpe yo ak enterè, peye penalite, epi adopte defans anti-fwòd amelyore pou anpeche magouyè yo vòlè lajan konsomatè yo. 

"Bank yo sipoze kote ki pi an sekirite pou kenbe lajan, men neglijans Citi a te pèmèt SCAMMERS yo vòlè dè milyon de dola nan men moun k ap travay di," te di. Pwokirè Jeneral James. “Anpil Nouyòkè konte sou bankè sou Entènèt pou peye bòdwo oswa ekonomize pou gwo etap enpòtan yo, epi si yon bank pa kapab sekirize kont kliyan li yo, y ap echwe nan devwa ki pi fondamantal yo. Pa gen okenn eskiz pou Citi pa pwoteje ak anpeche plizyè milyon dola yo te vòlè nan kont kliyan yo epi biwo mwen an pa pral retire konpòtman ilegal nan gwo bank yo.”

Domaj pou kliyan New York yo

Citi se youn nan pi gwo bank Ozetazini epi li kenbe kont chèk ak kont epay pou plizyè milyon konsomatè atravè peyi a, ki gen ladan l nan bank sou entènèt ak mobil. Pwosè a akize ke SCAMMERS yo kapab vòlè dè dizèn de milye de dola nan men kliyan Citi paske bank la pa aplike sekirite done solid ak pratik anti-vyolasyon. Akòz pwotokòl ak pwosedi sekirite Citi laks, sistèm siveyans ki pa efikas, ak echèk pou reponn an tan reyèl ak byen mennen ankèt sou reklamasyon fwod yo, Nouyòkè yo te pèdi plizyè milyon dola pou magouyè yo. Kliyan yo pèdi ekonomi yo, lajan kolèj pitit yo, oswa menm lajan ki nesesè pou sipòte lavi chak jou yo kòm rezilta zak ak pratik ilegal ak twonpe Citi yo.

Yon Nouyòkè te vòlè $40,000 nan kont epay retrèt li. Nan mwa Oktòb 2021, kliyan an te resevwa yon mesaj tèks ki te parèt nan men Citi ki te enstwi l pou l konekte sou yon sit entènèt oswa rele branch lokal li a. Kliyan an klike sou lyen ki nan mesaj la men li pa bay plis enfòmasyon jan yo mande l nan mesaj tèks la. Apre sa, kliyan an te rele branch lokal li a pou l rapòte aktivite sispèk la, men yo te di yo pa enkyete sou li. Twa jou apre, kliyan an te dekouvri ke yon magouyè te chanje modpas labank li, li te enskri nan transfè fil sou entènèt, te transfere $70,000 soti nan epay li nan kont chèk li a, epi answit te fè elektwonikman egzekite yon transfè fil $40,000, pa youn nan ki te konsistan avèk aktivite kont li sot pase yo. . Pandan plizyè semèn, kliyan an te kontinye kontakte bank la epi soumèt deklarasyon sou sèman, men nan fen, yo te di li ke yo te refize reklamasyon li pou fwod.

Yon lòt Nouyòkè te vòlè $35,000 nan kont li. Li t ap revize kont sou entènèt li epi li te jwenn yon mesaj ke kont li te sispann epi li te resevwa enstriksyon pou l rele yon nimewo telefòn. Li te rele nimewo yo bay la epi yon magouyè te di li ke li ta voye kòd Citi li pou verifye dènye aktivite sispèk yo. Lè sa a, magouyè a te transfere tout lajan ki nan twa kont epay kliyan an nan kont chèk li, li chanje modpas sou entènèt li yo, epi li te eseye yon transfè $35,000. Citi te eseye verifye transfè a lè li rele kliyan an, men li t ap travay epi li pa t wè apèl la nan moman an. Mwens pase inèdtan apre, magouyè a te eseye yon lòt transfè $35,000, ke Citi te apwouve san yo pa janm te fè kontak dirèk ak kliyan an. Li te pèdi prèske tout sa li te sove, epi Citi te refize ranbouse li. 

Ensifizan sekirite bankè sou entènèt

OAG te jwenn ke sistèm Citi yo pa reyaji efikasman ak drapo wouj, tankou magouyè k ap itilize aparèy ki pa rekonèt, ki gen aksè nan kont ki soti nan nouvo lokal, oswa ki chanje modpas bankè oswa non itilizatè. Anplis de sa, sistèm Citi pa siveye epi sispann efò pou transfere lajan ki sòti nan plizyè kont nan yon sèl kont epi answit voye plizyè dizèn milye dola deyò pòt la nan kèk minit. Citi pa otomatikman kòmanse envestigasyon oswa rapòte aktivite fwod bay lapolis oswa otorite ki fè respekte lalwa lè konsomatè yo premye rapòte li bay Citi.

Anplis de sa, Citi pa reponn kòmsadwaman a notifikasyon fwod pa kliyan li yo. Lè viktim yo kontakte bank la pou rapòte fwod, Citi kite yo nan yon tan ki long nan telefòn, sa ki pèmèt magouyè yo kontinye fwod yo. Anplis de sa, Citi pa aplike mezi ase pou pwoteje konsomatè yo kont tranzaksyon alavni san otorizasyon jiskaske yo vizite yon filyal lokal. Reprezantan Citi te di konsomatè yo bay manti kont yo an sekirite epi souvan yo te pwomèt ke yo pral retounen lajan yo, byenke bank la pa t pran mezi imedya pou rekipere lajan yo vòlè li. Citi tou bay manti di konsomatè yo ke yo bezwen vizite branch lokal yo epi egzekite afidavit espesyal ki detaye frod ki te mennen nan pèt yo - enfòmasyon Citi te itilize lè sa a blame konsomatè yo epi refize reklamasyon yo. 

Pwokirè Jeneral James akize ke paske Citi fè transfè fil disponib pou konsomatè yo sou Entènèt ak atravè aplikasyon bankè mobil yo, Citi dwe ranbouse viktim fwod dapre Lwa Transfè Elektwonik Fon (EFTA), menm jan ak lè bank ranbouse viktim fwod elektwonik kat kredi oswa debi. Dapre EFTA, bank tankou Citi oblije ranbouse kliyan yo pou lajan nan kont yo ki pèdi oswa yo vòlè nan peman elektwonik san otorizasyon. Sepandan, Citi te eksplwate ilegalman yon eksepsyon etwat nan lwa sa yo pou refize reklamasyon konsomatè yo pou ranbousman, sa ki lakòz plizyè milyon dola nan pèt pou konsomatè New York yo. Atravè pwosè sa a, Pwokirè Jeneral James ap chèche sispann pratik twonpe Citi yo epi kolekte restitisyon pou viktim yo te refize ranbousman nan sis dènye ane ki sot pase yo, penalite, ak degorgement. 

Pwokirè Jeneral James ankouraje tout konsomatè ki te pèdi lajan nan men magouyè ki te pirate nan bank yo sou entènèt oswa mobil, kit kont labank yo te nan Citi oswa nenpòt lòt bank, pou yo rapòte eksperyans yo bay. Biwo Fwòd Konsomatè OAG a.

Pwosè jodi a se dènye aksyon Pwokirè Jeneral James pou rann gwo bank responsab. Mwa pase a, Pwokirè Jeneral James te dirije yon kowalisyon 20 avoka jeneral nan soumèt lèt bay Biwo federal Kontwolè Biwo Pwoteksyon Finansye Lajan ak Konsomatè pou mande tou de ajans yo pou asire ke bank nasyonal yo kolabore ak envestigasyon pwokirè jeneral eta yo ap fè. Nan mwa avril 2022, Pwokirè Jeneral James te dirije yon kowalisyon avoka jeneral plizyè eta lè li te mande direktè jeneral JPMorgan Chase, Bank of America, US Bank, ak Wells Fargo. elimine tout frè dekouvè sou kont labank konsomatè yo. 

Asistan Pwokirè Jeneral Chris Filburn ap okipe zafè sa a avèk Biwo Pwoteksyon ak Fwòd Konsomatè yo. Biwo Fwòd ak Pwoteksyon Konsomatè yo dirije pa Chèf Biwo Jane Azia ak Chèf Biwo Adjwen Laura Levine, epi li se yon pati nan Divizyon Jistis Ekonomik, ki se sipèvize pa Chèf Adjwen Pwokirè Jeneral Chris D'Angelo ak Premye Adjwen Pwokirè Jeneral Jennifer Levy. .